消費者可能更難告訴某些財務顧問如何獲得報酬

金融財經 84 2020-03-24

消費者可能更難告訴某些財務顧問如何獲得報酬

負責監督註冊財務策劃師的小組正在使尋找新顧問以找出特定CFP如何獲得報酬的消費者變得更加艱難。

CFP標準委員會(CFP)是一個由美國86,000名財務顧問持有的管理CFP名稱的非營利組織,它刪除了其面向消費者的網站的一部分,該網站允許公眾根據薪酬類型搜索財務規劃師。

消費者以前能夠根據顧問是否收取佣金,固定費用或佣金和費用的組合,在組的“ 查找CFP專業人士”搜索服務中過濾結果。

僅收費計劃者是受託人,這意味著他們在提出建議時必須將客戶的利益放在首位。例如,他們對財務建議收取固定費用,無論他們推薦什麼共同基金或年金,這些建議保持不變。

賺取佣金的經紀人會受到不那麼嚴格的諮詢標準的約束。例如,在購買您打算長期持有的股票時,與經紀人合作可能會在財務上更為有利,因為沒有經常性費用。


CFP董事會在3月2日的電子郵件中告訴理財規劃師,薪酬信息“不是很具體或對消費者沒有幫助”,而消費者選擇顧問的最佳方式是“與準顧問進行對話”。

此舉之所以出現,是因為顧問報酬已成為華盛頓聯邦監管機構以及許多州的熱門話題。一些公司旨在遏制經紀人之間的利益衝突,他們聲稱經紀人推薦某些金融產品,例如共同基金和年金,基於這些產品支付最高的佣金,而不是最適合客戶的。

CFP董事會此舉引發了理財規劃師的批評,有人聲稱該組織正在降低透明度,並屈從於大型經紀公司的壓力,大型經紀公司通常從銷售佣金中賺取很大份額的收入。

“令人失望,”位於紐約花園城的Blueprint Wealth Alliance財務計劃主管CFP Jeff Levine說。“這似乎是倒退的一步。

“我們正在努力提高行業的透明度,而這是不那麼透明的。”

CFP理事會的消費者網站LetsMakeAPlan.org是2018年發起的公眾意識運動的一部分,旨在幫助提高CFP稱號和理財專業人士的知名度。

該組織的搜索工具仍然允許消費者根據其他數據(包括地理位置,資產最低限度和重點領域,例如預算,債務管理和全面財務計劃)查找顧問。該小組還為消費者提供了一個教育頁面,其中列出了重要問題以詢問其財務顧問,包括有關費用的問題。

 

Sources of article:
https://www.cnbc.com/2020/03/04/cfp-board-erases-advisor-compensation-data-from-consumer-website.html