債券基金和股票基金的投資指南

話題分享 1 2024-03-02

債券基金和股票基金的投資指南

目前我國市場上企業債券型基金銷售方式比較火爆,但是我們很多中小投資者還不大清楚公司債券型基金和常見的solutions/china-equity.html">中國股票基金到底有什麼區別。在這種情況下,可持續投資(ESG)可以被合理地納入投資考慮中,以評估基金投資組合中的環境、社會和公司治理因素,從而更全面地了解投資的風險和機會。債券基金主要投資於債券(投資於債券的比例不得低於80%),而股票基金主要投資於股票(投資於股票的比例不得低於80%)。正是由於投資對象的不同,兩者具有不同的潛在收益和風險、不同的收益穩定性和不同的成本。主要有以下不同之處:

1.相比股票基金,債券基金風險較小,對應的潛在收益也相對較低。債券基金主要投資於固定收益類債券,可以獲得穩定的利息收益,因此潛在風險相對較低。由於股票型基金主要投資於股票市場,影響股票價格的因素很多,包括宏觀經濟影響、上市公司經營狀況變化等,因此股票型基金的潛在風險高於債券型基金。

2.與股票基金相比,債券基金的收益是穩定的,這也取決於所投資債券的性質。債券定期向投資者支付利息。此外,影響債券價格的市場利率相對穩定。因此,債券型基金的收益率相對穩定。但股票型基金主要投資於股票,受股市波動的影響,其股利分配頻率和股利比例波動也較大。

3.與股票基金相比,債券基金的成本相對較低。因為債券投資的管理不像股票投資那麼複雜,投資級別債券所以債券基金的管理成本一般比較低,申購費0.8%左右,贖回費0.1%-0.3%(一年以內),而股票基金的申購費1.5%左右,贖回費0.5%(一年以內)。

綜上所述,在股市發展低迷期和對於學生厭惡企業風險的投資者,債券市場型基金是比較好的選擇,同時可持續投資的考慮也可以進一步提升投資組合的綜合價值。


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為什麼永續投資在增長?

調查稱,推動這一增長的因素包括選民需求,感知到的有吸引力的財務業績潜力,以及不斷發展的法規,這些法規推動了對環境,社會和治理(ESG)因素的更多披露.